保險(xiǎn)檔案管理系統(tǒng)

都很多地市畢業(yè)生都把自己的人事檔案放在人才交流中心，人才交流中心是當(dāng)?shù)厝肆Y源與社會(huì)保障局下屬人才機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)人事代理、招聘求職信息發(fā)布、檔案管理等工作。附：應(yīng)屆畢業(yè)生檔案保管有三種方式，一是學(xué)校免費(fèi)保管；二是人事代理保管；三是工作單位保管。學(xué)校免費(fèi)保管，是指原就讀高校為畢業(yè)離校時(shí)未落實(shí)工作單位的畢業(yè)生提供的檔案免費(fèi)保管服務(wù)。免費(fèi)保管時(shí)間自畢業(yè)當(dāng)年7月1日起，期限為兩年。需要指出的是，免費(fèi)保管期間，學(xué)校只是單純保管檔案，不負(fù)責(zé)辦理轉(zhuǎn)正定級(jí)、戶口、職稱、證明等任何事項(xiàng)。兩年內(nèi)落實(shí)工作單位的，學(xué)校將其檔案、戶口遷至工作單位所在地；兩年期滿后仍未落實(shí)工作單位的，將其檔案、戶口遷回其入學(xué)前戶籍所在地。人事代理保管，是指人力資源社會(huì)保障部門人才服務(wù)機(jī)構(gòu)為畢業(yè)生提供的人事代理檔案保管服務(wù)，人事代理檔案保管無(wú)固定期限。畢業(yè)生檔案隨就業(yè)報(bào)到證轉(zhuǎn)至人力資源社會(huì)保障部門人才服務(wù)機(jī)構(gòu)后，可以享受國(guó)家規(guī)定的相關(guān)人事待遇。工作單位保管，是指具備人事檔案管理權(quán)限的黨政機(jī)關(guān)，國(guó)有企事業(yè)單位的人事檔案保管。該保管范圍僅限于本單位正式在編人員的檔案，其聘用的各類專業(yè)技術(shù)人員、管理人員、大中專院校畢業(yè)生的檔案，必須委托人力資源社會(huì)保障部門人才服務(wù)機(jī)構(gòu)保管。根據(jù)豫人[1997]18號(hào)文件規(guī)定，對(duì)工作單位越權(quán)保管的檔案，不再保留原干部身份，不得申報(bào)中級(jí)以上專業(yè)技術(shù)職稱。

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保險(xiǎn)公司檔案管理辦法

保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)檔案既是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的記錄和反映，也是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的史料和證據(jù)，不僅可以為保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)決策提供參考，也可以為查證保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)是否合法合規(guī)提供證明。保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)檔案對(duì)于國(guó)家研究、制定宏觀經(jīng)濟(jì)政策，也有一定的參考價(jià)值。有鑒于此，保險(xiǎn)法對(duì)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)檔案的保管作了專門規(guī)定。按照保險(xiǎn)法的規(guī)定：1．保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括記錄保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的完整的會(huì)計(jì)賬簿、原始憑證及有關(guān)資料；2．記錄保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬簿、原始憑證及有關(guān)資料應(yīng)當(dāng)依法妥善保管，不得損毀或散失；3．上述業(yè)務(wù)檔案的保管期限，自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，不得少于10年。

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平安保險(xiǎn)公司檔案管理

平安保險(xiǎn)公司的資料管理員是對(duì)保險(xiǎn)公司的各項(xiàng)資料、保險(xiǎn)單等進(jìn)行綜合管理的人員。工作職責(zé)如下：1、遵守保險(xiǎn)公司規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行公司的文件檔案管理規(guī)定，嚴(yán)守秘密，不向外界傳播或提供有關(guān)公司的任何資料。2、認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，提高自身的業(yè)務(wù)水平與綜合素質(zhì)，不斷規(guī)范、科學(xué)、完善資料管理體系。3、對(duì)檔案資料詳細(xì)、系統(tǒng)分類，分類目錄輸入電腦系統(tǒng)，并拷貝二份軟盤備用。4、嚴(yán)格執(zhí)行資料借閱制度，需借閱文件的部門必須填寫文件借閱申請(qǐng)表，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可外借文件，并做好登記。對(duì)損壞或缺少的要及時(shí)補(bǔ)充或妥善處理。5、按照公司規(guī)定，對(duì)本部門的文件進(jìn)行收集存檔。對(duì)于文件檔案資料中有漏缺或不符合規(guī)范之處，要及時(shí)加以補(bǔ)齊訂正。6、負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)客戶檔案資料進(jìn)行存檔，并錄入電腦，對(duì)客戶更改的資料要及時(shí)進(jìn)行更新存檔，確保資料的準(zhǔn)確性。7、定期對(duì)檔案柜進(jìn)行查檢，做好防潮、防霉措施，確保資料的完好。8、嚴(yán)格按照檔案管理規(guī)定，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，對(duì)一些失效文件進(jìn)行銷毀。9、根據(jù)資料對(duì)保險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析、列表，及時(shí)向部門領(lǐng)導(dǎo)提交最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。10、對(duì)負(fù)責(zé)資料管理的離職員工，必須認(rèn)真督促把資料完整的移交給下一位接手的人員。

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保險(xiǎn)客戶基礎(chǔ)信息檔案卡

客戶基礎(chǔ)資料。即企業(yè)所掌握的客戶的最基本的原始資料，是檔案管理應(yīng)最先獲取的第一手資料。這些資料，是客戶檔案管理的起點(diǎn)和基礎(chǔ)?？蛻糍Y料的獲取，主要是通過(guò)推銷員進(jìn)行的客戶訪問(wèn)搜集起來(lái)的。在檔案管理系統(tǒng)中，大多是建立客戶卡或客戶管理卡的形式出現(xiàn)?？蛻艋A(chǔ)資料主要包括客戶的名稱、地址、電話；所有者、經(jīng)營(yíng)管理者、法人（這三項(xiàng)應(yīng)包括其個(gè)人性格、嗜好、家庭、學(xué)歷、年齡、能力等方面）；創(chuàng)業(yè)時(shí)間、與本公司交易時(shí)間、企業(yè)組織形式、業(yè)種、資產(chǎn)等方面。2.客戶特征。服務(wù)區(qū)域、銷售能力、發(fā)展?jié)摿?、?jīng)營(yíng)觀念、經(jīng)營(yíng)方針與政策、企業(yè)規(guī)模（職工人數(shù)、銷售額等）、經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)等。3.業(yè)務(wù)狀況。主要包括目前及以往的銷售實(shí)績(jī)、經(jīng)營(yíng)管理者和業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)、與其他競(jìng)爭(zhēng)公司的關(guān)系、與本公司的業(yè)務(wù)聯(lián)系及合作態(tài)度等。4.交易活動(dòng)現(xiàn)狀。主要包括棵客戶的銷售活動(dòng)狀況、存在的問(wèn)題、保持的優(yōu)勢(shì)、未來(lái)的對(duì)策；企業(yè)信譽(yù)與形象、信用狀況、交易條件、以往出現(xiàn)的信用問(wèn)題等。以上四方面構(gòu)成了客戶檔案管理的重點(diǎn)內(nèi)容，客戶檔案管理基本上是圍繞著這四方面展開(kāi)的。三、戶檔案管理方法1.建立客戶檔案卡。作為客戶檔案管理的基礎(chǔ)工作，是建立客戶檔案卡（又稱客戶卡、客戶管理卡、客戶資料卡等）。采用卡的形式，主要是為了填寫、保管和查閱方便?？蛻魴n案卡主要記載各客戶的基礎(chǔ)資料，這種資料的取得，主要有三種形式：①.由推銷員進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查和客戶訪問(wèn)時(shí)整理匯總。②.向客戶寄送客戶資料表，請(qǐng)客戶填寫。③.委托專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查。然后根據(jù)這三種渠道反饋的信息，進(jìn)行整理匯總，填入客戶檔案卡。在上述三種方式中，第一種方式是最常用的。第二種方式由于客戶基于商業(yè)秘密的考慮，不愿提供全部詳實(shí)的資料，或者由于某種動(dòng)機(jī)夸大某些數(shù)字（如企業(yè)實(shí)力等），所以對(duì)這些資料應(yīng)加以審核。但一般來(lái)將，由客戶提供的基礎(chǔ)資料絕大多數(shù)是可信的且應(yīng)比較全面。第三種方式主要是由于用于搜集較難取得的客戶資料，特別是危險(xiǎn)客戶的信用狀況等，但需要支付較多的費(fèi)用。通過(guò)推銷員進(jìn)行客戶訪問(wèn)建立客戶檔案卡的主要做法是：編制客戶訪問(wèn)日?qǐng)?bào)（或月報(bào)），由推銷員隨身攜帶，在進(jìn)行客戶訪問(wèn)時(shí)，即時(shí)填寫，按規(guī)定時(shí)間上報(bào)，企業(yè)匯總整理，據(jù)此建立分客戶的和綜合的客戶檔案。除外，還可編制客戶業(yè)務(wù)報(bào)表和對(duì)可客戶銷售報(bào)表，以從多角度反映客戶狀況。為此，需制訂推銷員客戶信息報(bào)告制度（其中包括日常報(bào)告、緊急報(bào)告和定期報(bào)告）。需制定推銷員客戶信息報(bào)告規(guī)程2.客戶分類。利用上述資料，將企業(yè)擁有的客戶進(jìn)行科學(xué)的分類，目的在于提高銷售效率，促進(jìn)企業(yè)營(yíng)銷工作更順利地展開(kāi)?？蛻舴诸惖闹饕獌?nèi)容包括：①.客戶性質(zhì)分類。分類的標(biāo)識(shí)有多種，主要原則是便于銷售業(yè)務(wù)的展開(kāi)。如按所有權(quán)，劃分（全民所有制、集體所有制、個(gè)體所有制、股份制、合資等）；按客戶性質(zhì)劃分（批發(fā)店、零售商、代理店、特約店、連鎖店、專營(yíng)店等）；按客戶地獄劃分（商業(yè)中心店、交通樞紐店、居民區(qū)店、其他店鋪等）；按顧客的實(shí)際情況，確定客戶等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，將現(xiàn)有客戶分為不同的等級(jí)，以便于對(duì)客戶進(jìn)行商品管理、銷售管理和貨款回收管理。②.客戶等級(jí)分類。企業(yè)根據(jù)實(shí)際情況，確定客戶等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，將現(xiàn)有客戶分為不同的等級(jí)，以便于進(jìn)行商品管理、銷售管理和貨款回收管理。③.客戶路序分類。為便于推銷員巡回訪問(wèn)、外出推銷和組織發(fā)貨，首先將客戶劃分為不同的區(qū)域。然后，再將各區(qū)域內(nèi)的客戶按照經(jīng)濟(jì)合理原則劃分出不不同的路序。3.客戶構(gòu)成分析。利用各種客戶資料，按照不同的標(biāo)識(shí)，將客戶分類，分析其構(gòu)成情況，以從客戶角度全面把握本公司的營(yíng)銷狀況，找出不足，確定營(yíng)銷重點(diǎn)，采取對(duì)策，提高營(yíng)銷效率。客戶構(gòu)成分析的主要內(nèi)容包括：①.銷售構(gòu)成分析。根據(jù)銷售額等級(jí)分類，分析在公司的銷售額中，各類等級(jí)的客戶所占比重。并據(jù)此確定未來(lái)的營(yíng)銷重點(diǎn)。②.商品構(gòu)成分析。通過(guò)分析企業(yè)商品總銷售量中，各類商品所占的比重，以確定對(duì)不同客戶的商品銷售重點(diǎn)和對(duì)策。③.地區(qū)構(gòu)成分析。通過(guò)分析企業(yè)總銷售額中，不同地區(qū)所占的比重。借以發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提出對(duì)策，解決問(wèn)題。④.客戶信用分析。在客戶信用等級(jí)分類的基礎(chǔ)上，確定對(duì)不同客戶的交易條件、信用限度和交易業(yè)務(wù)處理方法。四、客戶檔案管理應(yīng)注意問(wèn)題在客戶檔案管理過(guò)程中，應(yīng)注意下列問(wèn)題：1.客戶檔案管理應(yīng)保持動(dòng)態(tài)性。客戶檔案管理不同于一般的檔案管理。如果一經(jīng)建立，即置之不顧，就失去了其意義。需要根據(jù)客戶情況的變化，不斷地加以調(diào)整，消除過(guò)舊資料；及時(shí)補(bǔ)充新資料，不斷地對(duì)客戶的變化，進(jìn)行跟蹤記錄。2.客戶檔案管理的重點(diǎn)不僅應(yīng)放在現(xiàn)有客戶上，而且還應(yīng)更多地關(guān)注未來(lái)客戶或潛在客戶，為企業(yè)選擇新客戶，開(kāi)拓新市場(chǎng)提供資料。3.客戶檔案管理應(yīng)“用重于管”，提高檔案的質(zhì)量和效率。不能將客戶檔案束之高閣，應(yīng)以靈活的方式及時(shí)全面地提供給推銷人員和有關(guān)人員

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養(yǎng)老保險(xiǎn)檔案在哪管理

如果你有工作單位，通過(guò)單位繳納社保，則你在哪里工作就在哪里繳納社保，和你戶籍地、檔案地沒(méi)有關(guān)系。從2010年1月1日起養(yǎng)老保險(xiǎn)是可以隨著參保人就業(yè)地的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移的。如果你是自由職業(yè)者，要個(gè)人繳納社保，則必須到戶籍所在地辦理，但一般規(guī)定要在檔案托管機(jī)構(gòu)（如人事局、人才交流中心等）辦理。所以，如果是后者你要將你的檔案簽回戶籍所在地。

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